Diversifier votre portefeuille d’actif avec de l'or physique

Diversifier votre portefeuille d’actif avec de l'or physique

Un portefeuille d'actifs est une collection diversifiée d'investissements détenus par une personne ou une institution. Il peut inclure une variété de catégories d'actifs telles que des actions, des obligations, de l'immobilier, des liquidités et des métaux précieux comme l'or

L'objectif de celui-ci est de maximiser les rendements tout en minimisant le risque, grâce à la diversification. Cette dernière permet de répartir le risque d'investissement sur différents types d'actifs, car ils ne réagissent pas de la même manière aux événements économiques.

Sur le long terme, placer dans le métal jaune en tant que partie intégrante d'un portefeuille financier présente plusieurs avantages qui en font un placement idéal pour de nombreux investisseurs : réserve de valeur, liquidité, protection contre les crises…

Vous souhaitez diversifier votre patrimoine avec de l’or physique ? Poursuivez votre lecture pour vous familiariser avec ce marché.

INVESTIR DANS L'OR PHYSIQUE

Pourquoi investir dans l’or physique ?

L'évolution du marché des métaux précieux, illustrée par des crises économiques successives et des innovations sectorielles, a confirmé la résilience et la valeur inébranlable de ces actifs. Le métal jaune, en particulier, s'est distingué comme un rempart efficace contre l'inflation, démontrant sa stabilité lors de crises majeures telles que le choc financier de 2008 et la pandémie de COVID-19, où il a enregistré des pics historiques de valeur. 

De même, le comparatif entre l'or, le palladium et l'argent révèle des dynamiques de marché distinctes. Le palladium, principalement utilisé dans les convertisseurs catalytiques, a vu son prix osciller de manière significative, passant de 1 900 $US/once en janvier 2020 à 1 041,60 $US/once en mars 2024, illustrant la volatilité inhérente à sa demande industrielle.

À l'opposé, l'or a suivi une trajectoire plus stable, son prix augmentant de 1 617,53 $US/once en janvier 2020 à 2 203,63 $US/once en mars 2024, et connaissant une appréciation de 98.80 USD/t oz. ou 4.79 % depuis le début de l'année 2024, consolidant ainsi son statut d'actif refuge par excellence. L'argent, malgré un point d'entrée plus accessible, a également témoigné d'une volatilité marquée, influencée par ses nombreuses applications industrielles.

L'efficacité de ce métal précieux en tant que protection contre l'inflation est avérée. Sa rareté et sa demande constante le préservent de la dévaluation qui guette les monnaies fiduciaires. Le World Gold Council, dans une analyse sur 50 ans, a observé que le métal précieux offrait un rendement annuel moyen de 15 % durant les périodes d'inflation supérieure à 3 %.

En comparaison, son rendement tombait à 6 % lorsque l'inflation était inférieure à ce seuil, soulignant sa capacité à surperformer en temps d'inflation élevée. Ainsi, l'acquisition d'or physique, loin des aléas des marchés financiers, apparaît comme une stratégie prudente pour se prémunir contre la dépréciation monétaire, offrant une couverture tangible et fiable au fil du temps.

Stratégies pratiques pour intégrer l'or dans votre portefeuille

Les investisseurs désireux d'intégrer le métal jaune dans leur portefeuille ont à leur disposition une gamme variée d'options. Pour ceux attirés par l'or physique, les lingots  ou les pièces en or modernes offrent une flexibilité en termes de taille et de pureté, rendant ce placement accessible à divers budgets. Les lingots sont en effet reconnues pour leur valeur intrinsèque, servent de pilier fiable pour ceux cherchant une réserve de valeur sûre.

Par ailleurs, les pièces d'investissement en or, telles que les 20 Francs Napoléons, les Eagles américains ou encore les Maple Leaf canadiens ajoutent une dimension supplémentaire, combinant la pureté du métal précieux avec une valeur historique et numismatique pour certains modèles. Les bijoux en or, malgré une prime plus élevée due à la fabrication, représentent une autre voie tangible d'investissement, alliant l'aspect financier à l'esthétique.

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Pour les investisseurs préférant éviter les contraintes liées à la possession physique d'or, les fonds négociés en bourse (FNB) adossés à l'or constituent une alternative séduisante. Ces instruments financiers, tels que le SPDR Gold Shares (GLD), l'iShares Gold Trust (IAU), et l'Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF (SGOL), permettent une exposition directe au prix de l'or tout en offrant la liquidité et la simplicité de négociation des actions. Le stockage sécurisé de l'or en Suisse par certains FNB, comme le SGOL, renforce encore la sécurité de ce placement, offrant une tranquillité d'esprit supplémentaire aux investisseurs.

L'intégration de ce métal précieux dans un portefeuille d'investissement tire parti de sa réputation bien établie comme réserve de valeur, capable de maintenir sa valeur face à l'inflation et aux turbulences économiques. Sa rareté, son acceptation universelle, et sa demande constante en font un actif distinct, offrant une protection et une diversification efficace. En périodes de volatilité du marché, le métal jaune se distingue en agissant comme un stabilisateur pour votre patrimoine financier, réduisant ainsi le risque global et sécurisant les placements dans un environnement financier en mutation.

Par conséquent, le placement dans l'or physique se distingue comme une stratégie durable pour moduler et stabiliser votre portefeuille d'actifs. Sa performance remarquable face à l'inflation, sa capacité à servir de réserve de valeur en périodes de crise, et son rôle de diversificateur en font un choix privilégié pour les investisseurs avisés. En intégrant l'or, vous bénéficiez non seulement d'une sécurisation contre la volatilité des marchés financiers et la dépréciation monétaire, mais aussi d'une opportunité d'appréciation à long terme. 

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